چگونه سرمایه‌گذاری‌های جایگزین می‌توانند به تنوع پرتفوی کمک کنند

سرمایه گذاری‌های جایگزین می‌تواند مزایای منحصر به فردی را در یک سبد سرمایه‌گذاری بلندمدت ایجاد کند. این‌ها شامل افزایش تنوع، پتانسیل برای بازده بالاتر، منابع غیر سنتی درآمد سبد، و مزایای مالیاتی ممکن است.

سرمایه‌گذاری‌های جایگزین شامل:

پیشنهادات سهام خصوصی

پیشنهادات صندوق تامینی

مکان‌های خصوصی املاک و مستغلات

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسته غیر قابل معامله

مبادله وجوه

شرکت‌های توسعه تجارت غیرقابل تجارت

تراست‌های سرمایه‌گذاری املاک غیرقابل معامله

مدیریت صندوق‌های آتی

کالاها

علیرغم محبوبیت فزاینده ارزهای رمزنگاری شده، شایان ذکر است که آنها سرمایه‌گذاری‌های جایگزینی نیستند و باید به عنوان بخشی از یک استراتژی سرمایه‌گذاری گسترده‌تر به طور جداگانه در نظر گرفته شوند.

بسته به ترکیب دارایی فعلی و اهداف بلندمدت، افزودن سرمایه‌گذاری‌های جایگزین به پرتفوی شما می‌تواند به شما در دسترسی به کلاس‌های دارایی جدید یا استراتژی‌های سرمایه‌گذاری کمک کند. سرمایه‌گذاری‌های جایگزین ممکن است در معرض طبقات دارایی‌های غیر سنتی مانند سهام خصوصی، اعتبار خصوصی، املاک و مستغلات خصوصی یا صندوق‌های تامینی قرار بگیرند.

اهمیت تنوع سبد

تنوع پرتفوی می‌تواند راهی مفید برای کاهش ریسک و محافظت در برابر نوسانات باشد. از آنجایی که گزینه‌های جایگزین معمولاً ارتباط کمی با بازارهای سهام سنتی و درآمد ثابت دارند، می‌توانند گزینه‌ای محکم برای کسانی باشند که به دنبال تنوع هستند.

رشد پرتفوی افزایش یافته و فرصت‌های درآمدی

دلیل دیگری که سرمایه‌گذاران به سرمایه‌گذاری‌های جایگزین نگاه می‌کنند، پتانسیل آن‌ها برای افزایش بازده پرتفوی است. با قرار گرفتن در معرض طیف وسیعی از دارایی‌ها، سرمایه‌گذاری‌های جایگزین می‌توانند به سرمایه‌گذاران کمک کنند تا به رشد دست یابند یا به منابع بازدهی دسترسی پیدا کنند که به بازارهای سهام و اوراق قرضه مرتبط نیستند.

با این حال، شایان ذکر است که سرمایه‌گذاری‌های جایگزین نسبت به سایر دارایی‌ها پیچیده تر هستند و اغلب به دانش تخصصی نیاز دارند. کار با یک متخصص مالی می‌تواند به شما کمک کند تصویر واضحی از بازده احتمالی کجاست و اینکه آیا سرمایه‌گذاری‌های جایگزین از اهداف و ریسک‌پذیری شما حمایت می‌کند یا خیر.

مزایای مالیاتی و مالیات بر عایدی سرمایه معوق

فروش دارایی‌ها اغلب می‌تواند منجر به بدهی‌های مالیاتی بر عایدی سرمایه شود. سرمایه‌گذاری‌های جایگزین می‌تواند به عنوان راهی برای کمک به کاهش یا به تعویق انداختن تأثیر این بدهی‌ها باشد. بسته به هدف سرمایه‌گذاری، صندوق‌های منطقه فرصت واجد شرایط، صندوق صرافی 1031 و صندوق صرافی سه راه حل دارای مزیت مالیاتی هستند که ممکن است به مدیریت بدهی‌های مالیاتی بر عایدی سرمایه بالقوه کمک کنند.

عوامل دیگری که باید در نظر گرفته شوند

سرمایه‌گذاری‌های جایگزین عموماً سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت و غیر نقدینگی هستند و معمولاً دارای الزامات سرمایه‌گذار هستند که باید برآورده شوند.

بسیاری از سرمایه‌گذاری‌های جایگزین، عرضه‌های عمومی نیستند و ممکن است در مورد کارمزدها، انواع سرمایه‌گذاری شفافیت نداشته باشند و در مقایسه با سایر اوراق بهادار ثبت‌شده، ریسک‌های بیشتری را شامل شوند.

سرمایه‌گذاری‌های جایگزین ممکن است شامل استراتژی‌های سرمایه‌گذاری یا معاملاتی پیچیده، هلدینگ‌های غیر سنتی، استراتژی‌های فرصت‌طلبانه، اهرم‌ها و موارد دیگر باشد.

منبع: Investopedia